CAS Patrimoine est un cabinet de conseil patrimonial indépendant fondé à Marrakech par Laurent Crouzet et Hakim Essadiq. Le cabinet accompagne des particuliers fortunés, des dirigeants d’entreprise, des expatriés francophones et des Marocains Résidant à l’Étranger (MRE) dans la structuration, la valorisation et la transmission de leur patrimoine. Modèle exclusivement aux honoraires, sans commission ni rétrocession. Plus de 30 ans d’expérience cumulée entre les deux associés.
Qui nous sommes et comment nous vous conseillons
Deux associés disposant de plus de trente ans d’expérience cumulée en finance et fiscalité, conservant une totale indépendance dans leurs conseils. Nous nous concentrons sur l’essentiel : analyser la situation de nos clients dans sa globalité et construire des stratégies patrimoniales adaptées à leurs objectifs. Chaque dossier est traité directement par un associé, sans sous-traitance ni intermédiaire.
Une offre de service née d’un constat et non d’une opportunité
Notre cabinet répond à ce besoin. Notre engagement est le suivant : l’absence de commission et de rétrocession garantit notre indépendance, la transparence dans la facturation de nos honoraires. Chaque recommandation est formulée dans l’intérêt du client. Notre article CGP ou CGPI : pourquoi l’indépendance change tout pour votre patrimoine détaille ce que cette indépendance change concrètement pour le client.
Notre activité concentre des sujets complexes au Maroc et à l’international : héritages régis par la Moudawana, biens en indivision, expatriés détenant des actifs binationaux, entrepreneurs dont la société et le patrimoine personnel sont étroitement imbriqués. Ces situations spécifiques exigent un conseil spécifique ancré dans le droit et la pratique marocains et la réglementation internationale.
Nous accompagnons des familles dans la planification de leurs successions, des dirigeants dans la structuration de leurs actifs personnels et professionnels en holdings, des investisseurs dans leurs choix immobiliers. Nous nous engageons à accompagner un portefeuille de clients qualitatifs nous permettant de leur consacrer toute l’attention et l’expertise nécessaires.
Les 5 piliers au cœur de notre action
Ils orientent concrètement nos décisions et l’accompagnement de nos clients et évitent tous conflits d’intérêts.
Intégrité
Nous exprimons nos recommandations en toute indépendance. La défense de vos intérêts demeurant notre seul objectif.
Confidentialité
Les informations que vous nous communiquez sont strictement confidentielles protégées par une clause spécifique dans notre lettre de mission. Nous ne recourons à aucune sous-traitance, que ce soit pour la conservation des données ou en matière de conseils.
Rigueur
Tout conseil est documenté et chiffré. Les recommandations sont analysées, formalisées par un livrable écrit, et révisées au rythme des évolutions de votre situation.
Approche personnalisée
Deux patrimoines d’égale valeur peuvent induire deux stratégies bien différentes selon la structure de détention, la situation familiale ou le profil de risque. Le diagnostic patrimonial individuel écarte les erreurs d’appréciation qu’entraîne le recours à des solutions standards.
Totale indépendance
Notre cabinet n’est lié à aucune banque, compagnie d’assurance ou société immobilière… Nos honoraires sont la garantie de cette indépendance.
Un seul interlocuteur pour toutes les dimensions du patrimoine
Un notaire, un banquier, un expert-comptable : chacun intervient sur son périmètre, sans coordination d’ensemble. CAS Patrimoine analyse la situation globale et coordonne les dimensions fiscale, immobilière et successorale dans une stratégie cohérente.
Stratégie patrimoniale globale
Toute stratégie commence par une vision d’ensemble. En trois à quatre séances de travail, nous réalisons un diagnostic complet de votre situation : actifs, passifs, fiscalité, organisation familiale et objectifs.
Cette analyse aboutit à une feuille de route argumentée qui hiérarchise les priorités et justifie les décisions proposées. Chaque recommandation est documentée et remise sous forme de livrable écrit.
Un bilan patrimonial complet.
La définition des priorités et des horizons temporels.
Une feuille de route patrimoniale argumentée.
La coordination des dimensions fiscale, immobilière et successorale.
Des points de suivi lors de toute évolution majeure de la situation du client.
Marchés financiers et fiscalité marocaine
Plus de quinze ans sur les marchés financiers internationaux d’un côté, et autant d’années d’audit et de droit fiscal marocain de l’autre. C’est cette complémentarité que vous retrouvez dans chaque dossier traité par CAS Patrimoine.
Laurent Crouzet
Ingénierie financière & marchés Conseiller patrimonial indépendant des entrepreneurs et expatriés francophones
EM Lyon (Master en Management & Finance), Weatherhead School of Management (Case Western Reserve University). Plus de 15 ans sur les marchés financiers, trader long/short à Genève, puis gérant de Global Edge Advisors à Marrakech de 2008 à 2022. Ce parcours lui donne une capacité d’analyse financière directement applicable aux arbitrages patrimoniaux : évaluation d’actifs, modélisation de scénarios, analyses transversales et critiques des propositions bancaires.
Profil LinkedIn
Hakim Essadiq
Fiscalité marocaine, comptabilité & gestion de patrimoine Conseiller francophone & arabophone
Master d’Audit Comptable et Financier, Paris-Dauphine. Cinq ans en cabinets d’audit à Paris sur des dossiers corporate France et international, puis installation au Maroc en 2008. Près de dix-huit ans de pratique du droit fiscal et comptable marocain (IR, IS, TPI, droits d’enregistrement), ce qui lui permet de formuler des diagnostics directement exploitables et conformes à la réglementation en vigueur, y compris sur les évolutions récentes telles que la Loi de Finances 2026.
Nos engagements
L’indépendance de conseil repose sur des engagements concrets qui orientent chaque prestation. Ces règles conditionnent la qualité et la fiabilité de notre travail.
CAS Patrimoine ne détient pas l’agrément de Conseiller en Investissement Financier (CIF) délivré par l’AMMC (circulaire n°20/01). Nos services relèvent exclusivement du conseil patrimonial global, de l’accompagnement stratégique, de l’analyse fiscale et de la formation , et ne constituent pas du conseil en investissement financier au sens de la loi n°43-12. Toute décision d’investissement reste de la seule responsabilité du client.
Cette transparence réglementaire est une composante de notre engagement envers chaque client.
Prenons le temps d’analyser votre situation
Le premier entretien est confidentiel et sans engagement. Les trente premières minutes sont offertes. Nous prenons connaissance de votre situation et vous exposons notre analyse et les axes d’accompagnement envisageables.