CAS Patrimoine propose 7 expertises patrimoniales complémentaires à Marrakech et dans tout le Maroc : stratégie patrimoniale globale, ingénierie financière, transmission & succession (Moudawana et droit marocain), optimisation fiscale (IR, IS, TPI), stratégie immobilière, accompagnement des dirigeants (holding, cession, rémunération) et formations patrimoniales (5 programmes). Cabinet indépendant, 100 % honoraires, non agréé CIF AMMC. Interventions partout au Maroc et pour les MRE en visioconférence.

Nos expertises

7 expertises patrimoniales pour structurer votre avenir

CAS Patrimoine est un cabinet de gestion de patrimoine indépendant qui articule sept domaines d’expertise complémentaires pour une vision patrimoniale globale et cohérente : fiscalité, immobilier, transmission, ingénierie financière et accompagnement des dirigeants.

Stratégie patrimoniale globale

Un diagnostic complet en trois à quatre séances : actifs, passifs, fiscalité, situation familiale, objectifs. Le résultat est une feuille de route écrite et argumentée, documentant les priorités identifiées et les axes d’action recommandés.

Bilan patrimonial complet : actifs, passifs, fiscalité, situation familiale
Définition des priorités et de l’horizon de temps
Feuille de route écrite et argumentée
Coordination entre les dimensions fiscale, immobilière et successorale
Points de suivi à chaque événement significatif

Stratégie patrimoniale →

Ingénierie financière

L’évaluation d’une entreprise, la modélisation de l’impact fiscal d’un apport en nature ou la structuration d’une cession exigent une approche rigoureuse fondée sur des chiffres documentés. Les associés de CAS Patrimoine sont issus de l’audit et du corporate finance.

Analyses financières approfondies et modélisation
Structuration d’opérations et de montages patrimoniaux
Évaluation d’entreprises et d’actifs complexes
Optimisation de la structure capitalistique
Accompagnement sur les opérations de haut de bilan

Ingénierie financière →

Transmission & succession

Au Maroc, la Moudawana impose des règles de répartition héréditaire spécifiques. Ajoutez l’indivision, les biens immobiliers multi-héritiers et les situations binationales : sans anticipation, une succession peut bloquer des actifs pendant des années. Nous structurons la transmission en amont, tant que toutes les options sont encore ouvertes.

Planification successorale dans le cadre du droit marocain
Transmission intergénérationnelle : donations, démembrement, pactes
Protection du conjoint survivant et des héritiers réservataires
Gestion des indivisions et des biens à héritiers multiples
Coordination avec notaires et avocats spécialisés

Transmission & succession →

Optimisation fiscale

IR, IS, TPI, droits d’enregistrement : la fiscalité marocaine comporte des mécanismes d’optimisation légaux sous-exploités, faute de coordination entre les différents conseils du contribuable. Le diagnostic fiscal identifie les leviers applicables et les risques latents.

Diagnostic fiscal IR, IS, TVA et droits d’enregistrement
Identification des leviers d’optimisation légaux
Restructuration de la détention d’actifs pour réduire la charge fiscale
Assistance lors des contrôles et vérifications fiscales
Veille continue sur les évolutions législatives

Optimisation fiscale →

Stratégie immobilière

Le mode de détention d’un bien immobilier détermine directement la charge fiscale à la revente (TPI, droits d’enregistrement) et les conditions de transmission. CAS Patrimoine intervient en amont de l’acquisition pour structurer la détention, et en phase de gestion pour optimiser le rendement net et préparer la sortie.

Analyse et évaluation du marché immobilier local
Conseil en stratégie d’investissement immobilier
Structuration juridique des actifs immobiliers
Optimisation fiscale immobilière (profits fonciers, revenus locatifs)
Stratégie locative et gestion du rendement

Stratégie immobilière →

Accompagnement entreprises

La confusion entre patrimoine personnel et professionnel expose inutilement les actifs personnels aux risques de l’entreprise. CAS Patrimoine accompagne les dirigeants dans la structuration, la séparation et l’optimisation de ces deux sphères patrimoniales.

Stratégie financière et optimisation du bilan
Création et gestion de holdings patrimoniales
Séparation patrimoine personnel et professionnel
Accompagnement à la cession d’entreprise
Transmission d’entreprise familiale

Accompagnement entreprises →

Formations patrimoniales

Des formations thématiques pour comprendre les mécanismes patrimoniaux essentiels : lire les frais réels d’un produit structuré, évaluer l’impact fiscal d’un démembrement, structurer sa succession. En présentiel à Marrakech, en petits groupes.

Catalogue de 5 formations thématiques
Format présentiel à Marrakech (petits groupes)
Sessions intra-entreprise sur mesure
Supports pédagogiques inclus
Suivi post-formation disponible

Formations patrimoniales →

Premier contact

Parler à un conseiller indépendant

Décrivez votre situation en quelques lignes. CAS Patrimoine vous indique les enjeux et les axes prioritaires d’un accompagnement éventuel.

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