Stratégie patrimoniale globale
Bilan complet de vos actifs, passifs et objectifs. Une feuille de route actionnable alignée sur vos projets à court, moyen et long terme.
Stratégie patrimoniale →CAS Patrimoine propose 5 programmes de formations patrimoniales en présentiel à Marrakech (sessions intra-entreprise sur demande) : droit patrimonial et successoral marocain (Moudawana), fiscalité des ménages aisés (IR, TPI), investissement immobilier au Maroc, gestion de portefeuille et Plan d’Épargne en Actions (PEA). Groupes de 8 à 12 participants. Animées par les co-fondateurs (30 ans d’expérience cumulée).
Formations patrimoniales
Formations patrimoniales à Marrakech
Comprendre les mécanismes d’un produit structuré, évaluer l’impact fiscal d’un démembrement, anticiper les enjeux successoraux : les formations de CAS Patrimoine apportent les outils conceptuels et pratiques nécessaires à une gestion patrimoniale éclairée.
Notre catalogue 2026
5 programmes, des groupes réduits
Sessions en présentiel à Marrakech, animées par nos associés. Groupes de 8 à 12 participants pour favoriser les échanges concrets. Supports pédagogiques remis à chaque participant.
L’essentiel : nos formations patrimoniales
Les formations patrimoniales de CAS Patrimoine transmettent les fondamentaux de la gestion de patrimoine en droit marocain : fiscalité, transmission, immobilier et stratégie financière.
- Publics
- particuliers, dirigeants d’entreprise, professionnels du chiffre et du droit.
- Format
- 5 programmes en présentiel à Marrakech, groupes de 8 à 12 participants, sessions intra-entreprise sur demande.
- Contenus
- cadre fiscal marocain (IR, IS, profits immobiliers), transmission sous la Moudawana, stratégie immobilière et financière, actualisés à la Loi de Finances en vigueur.
F1 : Comprendre et structurer son patrimoine au Maroc
Niveau Initiation
Durée : 1 journée (7h)
Public : Particuliers, professions
libérales, salariés cadres
Format : Présentiel Marrakech, 6 à 12
personnes
Objectifs pédagogiques
- Comprendre les grandes classes d’actifs patrimoniaux
- Réaliser un inventaire patrimonial personnel
- Identifier ses objectifs et son horizon de temps
- Connaître les bases de la fiscalité des particuliers au Maroc
- Formuler les bonnes questions à poser à ses conseils
F2 : Fiscalité patrimoniale du particulier : IR, profits fonciers et revenus locatifs
Niveau Intermédiaire
Durée : 1 journée (7h)
Public : Propriétaires, investisseurs
immobiliers, professions libérales
Format : Présentiel Marrakech, 6 à 10
personnes
Objectifs pédagogiques
- Maîtriser le calcul de l’IR sur les différents types de revenus
- Optimiser légalement les revenus locatifs et les charges déductibles
- Comprendre l'IR sur les profits fonciers (IR/PF, couramment appelé TPI)
- Anticiper les droits d’enregistrement lors des transactions
- Intégrer la Loi de Finances 2026 dans sa stratégie
F3 : Transmission de patrimoine et droit successoral marocain
Niveau Intermédiaire
Durée : 2 demi-journées (7h)
Public : Familles, héritiers, chefs
d’entreprise, notaires juniors
Format : Présentiel Marrakech, 6 à 10
personnes
Objectifs pédagogiques
- Comprendre les règles du droit successoral islamique codifié
- Identifier les outils de transmission disponibles (donations, testament)
- Évaluer les droits d’enregistrement applicables
- Préparer et anticiper sa propre succession
- Identifier les risques d’une succession non préparée
F4 : Dirigeants : maîtriser la frontière patrimoine personnel / professionnel
Niveau Avancé
Durée : 1 journée intensive (8h)
Public : Chefs d’entreprise, associés,
gérants de PME et ETI
Format : Présentiel Marrakech, 4 à 8
personnes (session intra disponible)
Objectifs pédagogiques
- Comprendre les risques du mélange patrimoine personnel/professionnel
- Maîtriser les outils de séparation (holding, structuration juridique)
- Optimiser la rémunération du dirigeant : salaire, dividendes, comptes courants
- Préparer la sortie (cession, donation) de son entreprise
- Construire un plan patrimonial de dirigeant sur 5-10 ans
F5 : Stratégie d’investissement immobilier au Maroc
Niveau Intermédiaire
Durée : 1 journée (7h)
Public : Investisseurs immobiliers,
particuliers, dirigeants
Format : Présentiel Marrakech, 6 à 12
personnes
Objectifs pédagogiques
- Analyser et évaluer la rentabilité d’un investissement immobilier
- Choisir la structure de détention optimale (direct, SCI, société)
- Maîtriser la fiscalité immobilière marocaine (TPI, revenus locatifs)
- Construire une stratégie de portefeuille immobilier cohérente
- Identifier les opportunités et les risques du marché marrakchi
Inscriptions & sessions sur mesure
Une session pour votre équipe ?
Nous adaptons le programme au contexte de votre organisation - secteur d’activité, profil des participants, questions spécifiques. Session animée dans vos locaux ou à Marrakech.
Discuter d’une session intraQuestions fréquentes
Formations patrimoniales à Marrakech
Les formations s’adressent aux particuliers souhaitant mieux
comprendre leur patrimoine, aux dirigeants d’entreprise et aux
professionnels (avocats, notaires, comptables) voulant
approfondir leurs connaissances en fiscalité, transmission et
stratégie patrimoniale dans le cadre marocain.
Non. Les formations de CAS Patrimoine sont des sessions de
montée en compétences pratiques, non certifiantes. Elles sont
conçues pour donner des outils concrets et actionnables dans
le contexte patrimonial marocain, pas pour préparer des
examens professionnels.
Oui. CAS Patrimoine propose des sessions intra-entreprises sur
mesure pour les équipes dirigeantes et comités de direction.
Le programme est adapté au secteur d’activité et aux enjeux
patrimoniaux spécifiques des participants.
Nos autres services
Ingénierie financière
Modélisation d’opérations, évaluation d’entreprise, structuration de cessions ou d’acquisitions. Les chiffres documentés, les scénarios testés.
Ingénierie financière →Optimisation fiscale
Diagnostic de votre charge fiscale réelle et identification des leviers légaux d’optimisation : IR, IS, TPI, droits d’enregistrement.
Optimisation fiscale →Stratégie immobilière
Investir, détenir, louer, arbitrer : chaque opération immobilière analysée sous l’angle fiscal et juridique avant toute décision.
Stratégie immobilière →Transmission & succession
Anticiper la succession dans le cadre de la Moudawana. Donation, indivision, mandat de protection : préparer la transmission avant qu’elle ne devienne urgente.
Transmission & succession →Accompagnement entreprises
Séparer le patrimoine du dirigeant de sa société. Rémunération, holding, cession : structurer ce qui protège l’entrepreneur et valorise ce qu’il a construit.
Accompagnement entreprises →