CAS Patrimoine est un cabinet de conseil patrimonial indépendant établi à Marrakech (Maroc). Fondé par Laurent Crouzet (ingénierie financière) et Hakim Essadiq (fiscalité marocaine, Paris-Dauphine), le cabinet cumule plus de 30 ans d’expérience et couvre 7 pôles : stratégie patrimoniale, fiscalité (IR/IS/TPI), transmission & succession, immobilier, ingénierie financière, accompagnement des dirigeants et formations. Modèle exclusivement aux honoraires, sans commission. Non agréé CIF par l’AMMC, par choix : conseil global uniquement, pas de gestion de portefeuille. Premier entretien sans frais (30 minutes, visioconférence disponible). Langues : français, arabe, anglais.
Fiscalité, immobilier, investissements financiers, transmission : chaque dimension de votre patrimoine doit former un ensemble cohérent où toute décision répond à une vision stratégique claire et durable.
Notre approche consiste à analyser la situation de chaque client dans sa globalité afin de bâtir une stratégie patrimoniale claire, structurée et durable. Chaque trajectoire de vie est unique, toute feuille de route personnalisée doit être adaptée à vos objectifs, votre situation familiale et matrimoniale ainsi que votre environnement fiscal.
Les clients disposent généralement d’un notaire, d’un banquier et d’un expert-comptable ou fiscaliste. Ces interlocuteurs interviennent chacun sur leur périmètre, sans coordination d’ensemble. CAS Patrimoine assure ce rôle transversal : analyser la situation patrimoniale dans sa globalité et coordonner les dimensions qui s’articulent entre elles.
Le cabinet a été fondé par des praticiens issus de la finance et de l’audit, avec plus de trente ans d’expérience cumulée. Un seul interlocuteur, rémunéré exclusivement aux honoraires, sans distribution de produits financiers. Notre prestation repose exclusivement sur l’analyse et le conseil.
Chaque expertise éclaire les autres. Fiscalité et immobilier, transmission et structuration : nous les articulons dans une stratégie cohérente.
Bilan de vos actifs, passifs et objectifs. Nous identifions les incohérences, les opportunités manquées et les risques, puis nous construisons une feuille de route actionnable, alignée sur vos objectifs à court, moyen et long terme.
Stratégie patrimoniale →Évaluation d’entreprise, modélisation d’opérations, structuration de cessions ou d’acquisitions. Les chiffres sont documentés, les scénarios testés, les conclusions défendables pour optimiser vos décisions.
Ingénierie financière →Anticiper la succession dans le cadre de la Moudawana et du droit marocain. Donation, indivision, mandat de protection : nous préparons la transmission avant qu’elle ne devienne urgente.
Transmission & succession →Diagnostic de votre charge fiscale réelle (IR, IS, TPI, droits d’enregistrement), veille continue de l’évolution de la législation marocaine et identification des leviers légaux d’optimisation (souvent méconnus et sous-exploités).
Optimisation fiscale →Investir, détenir, louer, arbitrer : chaque opération immobilière a des implications fiscales et juridiques. Nous analysons le bien, le mode de détention et le timing avant toute décision.
Stratégie immobilière →Séparer le patrimoine du dirigeant de celui de sa société. Rémunération, holding, cession : nous structurons ce qui protège l’entrepreneur et valorise ce qu’il a construit.
Accompagnement entreprises →Comprendre les fondamentaux du droit patrimonial marocain, de la fiscalité et de l’immobilier. Des programmes structurés pour particuliers et dirigeants qui souhaitent maîtriser leur situation avant de décider.
Formations patrimoniales →Ces engagements orientent concrètement notre façon de travailler et conditionnent la qualité du conseil délivré.
Moudawana, Loi de Finances, TPI, régime mère-fille : notre pratique est ancrée dans le droit marocain au quotidien, en lien direct avec les notaires, experts-comptables et administrations fiscales locales.
Nous ne percevons aucune commission sur nos recommandations. Notre rémunération est transparente et payée directement par le client, ce qui supprime tout conflit d’intérêt dans nos préconisations.
Nous ne proposons rien sans avoir d’abord compris votre situation complète : actifs, passifs, revenus, famille, projets, fiscalité. La première étape est toujours un bilan patrimonial complet, pas une offre commerciale.
La stratégie patrimoniale évolue avec la situation du client. Retraite, cession, naissance, changement fiscal : chaque évolution majeure fait l’objet d’une révision et d’un ajustement de la feuille de route.
Le premier entretien est confidentiel et sans engagement. Les trente premières minutes sont offertes. Nous prenons connaissance de votre situation et vous exposons notre analyse et les axes d’accompagnement envisageables.
Notre cabinet est installé à la Résidence Sofia Palmeraie, à l’angle de l’avenue Abdelkrim El Khattabi et de la rue Prince Moulay Abdellah, à Marrakech. Un cadre discret, facilement accessible, qui convient à des rendez-vous confidentiels.
Appt n°106, Résidence Sofia Palmeraie
Av. Abdelkrim
El Khattabi, Marrakech